|
|
工具、软件及数据
|
运用我们的信用风险分析工具帮助您作出决策
|
标准普尔风险解决方案部致力于向那些寻求富有竞争力的、最先进的专业服务的金融机构和公司提供先进的信用风险分析方法和相关定制解决方案。我们提供一整套分析解决方案，来帮助金融机构改善其风险评级参数测算，包括评级测算值、违约概率（PD）、违约损失率（LGD）和违约风险暴露（EAD）。
标准普尔风险数据产品部向客户提供一整套健全的、一致的信用违约和损失数据信息工具源，使得客户能够对违约风险进行可靠的评估，同时使客户能够对一系列广泛的风险暴露之潜在经济损失进行可靠的测算。
|
| 工具、软件及数据 |
|
CreditModel 是标准普尔的定量信用评级测算模型，由30个不同的网络信用评分模型组成，这些模型是为具体行业和地区定制的，涵盖了北美、欧洲和日本的大中型公司。
|
|
CreditPro® 数据库软件让您能够进入到标准普尔巨大的有关公司历史评级（包括违约率、评级位移以及高级信用风险管理分析的违约关联统计数据）的全球数据库。
|
|
标准普尔的Default Filter™ 为金融机构提供了一整套工具，借助这套工具，金融机构可以在自己的信用因素的基础上开发、检测、和进行违约概率模型应力测试。
|
|
标准普尔的LossStats® 数据库是迄今为止商业上所收集到的最全面同时也是最强大的一套信用损失数据，它提供了有关美国3,400多宗未履约银行贷款和高收益债券的信用损失数据，总额超过4500亿美元。
|
|
标准普尔的LossStats® 模型让您能够对给定的违约资产的潜在最终回收价值以及30天价格恢复情况进行测算。通过将数学框架用于LossStats®最终回收数据及不良债务交易价格信息数据库，您可以对违约损失率（LGD）值的分布情况进行预测。
|
|
|
|
|
|
|
|