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商品・サービス
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スタンダード＆プアーズ リスクソリューションでは、リスクデータ、ロジック・ツール、そして格付け 体系・リスク管理体系の3つの階層からなる商品・サービスポートフォリオを提供しています。
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Our Offerings
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CreditProRは、スタンダード＆プアーズが毎年公表する「格付けとデフォルトの関係」の原データとなっている、発行体（国内外の事業会社、金融機関、保険会社）、債券、ストラクチャード･ファイナンス案件およびソブリンの格付け、格付け推移マトリックス、デフォルトに関するデータおよび回収に関するデータとその分析ツールをウェブ経由で提供しています。
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スタンダード＆プアーズの損失・回収率データベース「Loss Stats」は、デフォルトに陥った総額1,800億ドルにのぼるバンクローンや高利回り債をはじめとする、2,000件以上の債務に関する損失情報が収録されています。
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中小企業クレジット・モデルは、スタンダード＆プアーズと日本リスク・データ・バンクが共同開発した日本の中小・零細企業を対象とするデフォルト確率算出モデルです。
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信用分析に関する豊富な経験と最新のモデルエンジンが 可能にした北米、欧州、日本の各地域を業種別にカバーする信用力スコアリングツール － 公開および未公開企業を分析
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業種の特性から財務分析だけでは国際間で比較可能なように評価することが難しい銀行の信用リスクを、インターネット経由で客観的かつ容易に分析するツールです。
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スタンダード＆プアーズリスクソリューションのリスク・アセスメント・テンプレートは、倒産実績や回収率といったデータが不足しているために、定量分析（モデル）だけでは評価が困難な発行体や取引の信用リスク分析作業を客観性、透明性を保った形で可能にする画期的なツールです。
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「証券化商品の信用リスク評価高度化支援サービス」は、証券化商品の投資家、オリジネーター、販売者が、その信用リスクの評価・管理体制を高度化することを支援する目的でS&Pリスクソリューション部が提供するカスタマイズサービスです。
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スタンダード＆プアーズリスクソリューションは、格付け会社としての豊富な経験を生かし、既に社内で構築した内部格付けに対する検証（バリデーション）を柔軟性をもった形で提供します。バリデーションは、新BIS規制等、レギュレーションとして要求されるだけでなく内部格付けを継続的に維持、運営していくために不可欠なプロセスです。
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お客様のニーズに合わせた信用リスクの分析や計量化プロセスの確立・評価・検証、信用リスクモデルの構築・評価、データベース構築。
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信用リスク管理者向けカスタム・トレーニングサービスは、主に金融機関で信用リスク管理業務に携わる方を対象に、内部格付制度や信用リスク管理の高度化といったテーマをもとに、お客様のご要望に合わせ研修メニューをカスタマイズして提供する個別研修サービスです。 |
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